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时间：2023-04-04 浏览：120 分类：网络

12月20日，广西金融办在其官发布《关于做好小额借款公司络小额借款事务危险专项整治了解排查作业的告诉》（下称“告诉”），要求广西各市区互联金融危险专项整治作业领导小组作业室，在2018年1月20日前有必要完结络小额借款运营状况的了解排查作业，并于2018年1月31日前将了解排查陈述汇总报国家P2P络假贷危险专项整治作业领导小组作业室。

据了解，此告诉是广西金融办根据全国P2P络假贷危险专项整治规范检验暨络小额借款危险专项整治作业电视电话训练会议，以及《小额借款公司络小额借款事务危险专项整治实施计划》的要求拟定的。

此前的12月8日，P2P络假贷危险专项整治作业领导小组作业室下发《计划》，关于排查和整治内容要点划出11道红线，并要求各地区监管部门应于2018年1月底前完结对络小额借款运营状况了解排查作业，2018年3月底前完结各类安排分类处置作业，2018年4月底构本钱地区的整治总结状况。

附《关于做好小额借款公司络小额借款事务危险专项整治了解排查作业的告诉》全文：

关于做好小额借款公司络小额借款事务危险专项整治了解排查作业的告诉

桂互金整治办函〔2017〕13号

各设区市互联金融危险专项整治作业领导小组作业室：

根据2017年12月13日全国P2P络假贷危险专项整治规范检验暨络小额借款危险专项整治作业电视电话训练会议，以及《小额借款公司络小额借款事务危险专项整治实施计划》（贷整治办函〔2017〕56号）的要求，1月31日前有必要完结我区络小额借款运营状况的了解排查作业。现就有关事项告诉如下：

一、精心安排，全面掌握状况

各设区市领导小组要实在承担起领导责任，安排有关部门和单位，周密安排、仔细预备、合理分工，抽调得力人员，以高度负责的精力，厚实展开了解排查作业。对各小额借款公司填写的信息和数据不得流于形式查看，对上报信息和数据的实在性、准确性、完整性进行本质查询、穿插验证，判别成果应当公平、客观，保证全面、实在掌握状况。

二、抓住举动，保证准时完结

各设区市领导小组作业室有必要严厉依照《小额借款公司络小额借款事务危险专项整治实施计划》要求，紧抓要点，从紧赶快展开了解排查作业，各设区市于2018年1月20日前完结了解排查作业，并将所属辖区了解排查陈述报自治区互联专项整治领导小组作业室，自治区整治办汇总后，于2018年1月底报国家P2P络假贷危险专项整治作业领导小组作业室。陈述依照附件“编写阐明”编写。

陈述电子版请发送至自治区金融办小贷处邮箱xedk@gxjrb.gov，纸质版一起寄送广西自治区金融办小贷处收。附件页数较多，不随文转发，已发送至各单位作业邮箱。

广西互联金融危险专项整治作业

领导小组作业室

2017年12月15日

附《XX省（区、市、计划单列市）小额借款公司络小额借款事务危险了解排查状况陈述》编写阐明：

《XX省（区、市、计划单列市）小额借款公司络小额借款事务危险了解排查状况陈述》由省（区、市、计划单列市）小额借款公司监管部门根据本辖区络小额借款危险了解排查状况编写，于2018年1月底前经当地银监局经过银监会内转报至P2P络假贷危险专项整治作业领导小组作业室。陈述包含但不限于以下内容：

一、从业安排状况

（一）基本状况

安排及人员状况（安排数量、布局，人员构成），获批络小额借款运营资质状况，本钱状况（本钱类型、本钱散布），首要股东状况，互联途径状况等。

（二）运营与办理状况

资产负债状况，盈余状况（本钱、收入），拨备状况，借款事务状况（结构、集中度、类型、逾期状况及不良），融资状况（途径、规划），公司办理、内部操控及危险办理机制建造状况等。

（三）违法违规运营及危险状况

根据排查和整治要点，在股权办理、融入资金、归纳实践利率、借款办理、借款催收、借款规划、事务协作、信息安全等方面存在哪些不符合专项整治要求和有关规定的状况（首要类型、原因、典型事例、处置安排）；首要危险（信用危险、商场危险、操作危险、流动性危险、合规危险等），产生的危险事情及危险处置状况（典型事例）。

二、监管和了解排查作业状况

络小额借款准则建造（是否有相关准则文件，如有请附后），监管架构（谁批阅、谁监管），监管手法（准入、现场查看、非现场监管），了解排查作业展开状况（投入人员，排查方法、作业量、作业进展）等。

三、存在问题

各类安排运营办理、监管等方面存在的问题。

四、下一步整治安排

分类处置、整改检验、总结陈述等作业安排等。

五、有关主张

结合了解排查作业中遇到的问题，对怎么做好专项整治作业等方面提出定见和主张。

附《XX省（区、市、计划单列市）小额借款公司络小额借款事务危险整治总结状况陈述》编写阐明：

《XX省（区、市、计划单列市）小额借款公司络小额借款事务危险整治总结状况陈述》由省（区、市、计划单列市）小额借款公司监管部门根据本辖区络小额借款专项整治整体状况编写，于2018年4月底前经当地银监局经过银监会内转报至P2P络假贷危险专项整治作业领导小组作业室。陈述包含但不限于以下内容（不触及相关内容的可不供给）：

一、从业安排状况

（一）分类处置状况

首要分类根据和规范，就合格类、整改类、撤销类安排别离剖析安排基本状况（安排数量、布局、人员构成、本钱），运营与办理状况，整改措施等。

（二）整改检验状况

首要检验根据和规范；承认具有和不具有络小额借款运营资质的安排数量；承认不具有络小额借款运营资质的安排分为几种类型，处置方法，是否有用化解危险；是否存在未完结整改的状况（安排数量、整改问题、未完结原因、下一步作业安排）。

（三）承认具有络小额借款运营资质的小额借款公司状况

1.基本状况

安排及人员状况（安排数量、布局，人员构成），本钱状况（本钱类型、本钱散布），首要股东状况，互联途径状况等。

2.运营与办理状况

资产负债状况，盈余状况（本钱、收入），拨备状况，借款事务状况（结构、集中度、类型、逾期状况及不良），融资状况（途径、规划），公司办理、内部操控及危险办理机制建造状况等。

3.问题和危险状况

是否存在整改不到位等问题（安排名称、整改问题、整改不到位的原因、下一步作业安排）；首要危险（信用危险、商场危险、操作危险、流动性危险、合规危险等）；络小额借款运营办理、监管、外部环境等方面存在的其他问题。

二、专项整治作业状况

人员和资源配置，作业方法及作业量（现场查看、非现场监管），从头查看资质状况（查看方法、查看规范、安排数量改变），络小额借款准则建造状况（是否补齐相关准则文件，如已补齐请附后，了解排查时已报送的可不重复报送），现行监管架构（谁批阅、谁监管）等。

三、长效监管主张

针对全国规划内线上运营络小额借款事务的安排，跨区域线上、线下结合展开络小额借款的小额借款公司以及在省级行政区域内运营线上借款的小额借款公司，别离提出界说、监管体系、准入条件（注册本钱、股东资质等）、融资份额（表内、表外）、风控机制、信息发表、顾客权益保护措施等方面的监管主张；对现已同意筹建、暂停同意开业的小额借款公司逐个提出评价和处置主张。

四、正反面典型事例

络小额借款运营的正反面典型事例（至少一正一反2个事例），列明安排名称、相关数据、处置方法、处置成果等。

来历|收拾自凤凰财经WEMONEY

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