平安证券江西4宗违规吃警示函未按规少儿基金是什么定公示信息

时间：2023-04-06 浏览：44 分类：网络

安全证券江西4宗违规吃警示函未按规则公示信息

经济北京11月22日讯我国证监会站近来发布的我国证监会江西证监局行政监管办法决议书（〔2019〕11号）显现，经查，安全证券股份有限公司江西分公司存在以下问题：

一、未按规则公示信息。一是未在分公司运营场所公示客户投诉电话、传真、电子信箱等投诉途径和胶葛处理流程。二是未在公司站或运营场所公示证券生意人信息。

二、人员岗位设置存在以下问题。一是营销人员经办客户账户相关事务。二是货台岗兼任信息技能(159939)岗。三是合规专员经办融资融券事务开户复核事务。

三、在为客户处理融资融券事务开户时存在经办人员和复核人员签名不明晰，无法承认是否一人操作、一人复核。

四、在锐拓交融大厦1单元21楼2109、2110的工作场所未向江西证监局报备，也未在《运营证券期货事务答应证》答应的运营场所范围内。

以上问题别离违背了《关于加强证券生意事务处理的规则》第三条榜首款第（五）项、第四条榜首款第（三）项、第四条榜首款第（一）项、第（二）项和第五条榜首款第（一）项的相关规则。上述违背我国证监会规则的行为，反映了安全证券股份有限公司江西分公司合规运营存在问题，违背了《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第六条的规则，现依据《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第三十二条的规则，对安全证券股份有限公司江西分公司采纳出具警示函的监督处理办法。

安全证券股份有限公司前身为1991年8月树立的安全稳妥公司证券事务部。1995年10月，经我国人民银行同意，树立安全证券有限职责公司。2016年9月,公司称号由“安全证券有限职责公司”改动为“安全证券股份有限公司”。安全信任有限职责公司为榜首大股东，持股份额为55.66%。我国安全(601318)稳妥（集团）股份有限公司（简称“我国安全(601318)”，601318.SH，02318.HK）为第二大股东，持股份额为40.96%。

《关于加强证券生意事务处理的规则》第三条“证券公司应当树立健全证券生意事务客户处理与客户服务准则，加强出资者教育，保护客户合法权益”规则：

（一）树立健全客户账户处理准则

证券公司与客户签定证券生意托付署理协议，应当为客户开立资金账户，署理证券挂号结算安排为初度进入证券市场的客户开立证券账户，并按规则处理客户生意结算资金（以下简称客户资金）存管手续。

客户的资金账户应当在证券运营部现场开立，证券账户应当在证券运营部或许证券挂号结算安排现场开立，法律法规及我国证监会还有规则的从其规则。

证券公司应当充沛了解客户状况，在客户开户时，对客户的名字或许称号、身份的实在性进行检查，挂号客户身份根本信息，并留存有用身份证件或许其他身份证明文件的复印件或许影印件。

发现客户身份存疑的，应当要求客户弥补供给居民户口簿或许有用期内的护照或许户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证明其身份的其他证明材料，无法证明的，应当回绝为客户开立账户。

证券公司不得违背规则约束客户中止生意署理联络、搬运财物客户请求转托管、吊销指定生意和销户的，应当在承受客户请求并完结其账户生意结算（包含但不限于生意、基金代销、新股申购等事务）后的两个生意日内处理完毕，法律法规、我国证监会及证券生意所、证券挂号结算安排还有规则的从其规则。

（二）树立健全客户恰当性处理准则，为客户供给恰当的产品和服务

证券公司应当依据客户财政与收入状况、证券专业知识、证券出资经历和危险偏好、年纪等状况，在与客户签定证券生意托付署理协议时，对客户进行初度危险承受能力评价，今后至少每两年依据客户证券出资状况等进行一次后续评价，并对客户进行分类处理，分类成果应当以书面或许电子方法记载、留存。

证券公司应当事前明晰奉告客户所供给服务或许出售产品的危险特征，按照规则程序，供给与客户危险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品危险特征及奉告状况应当以书面或许电子方法记载、留存。

证券公司以为某一服务或产品不合适某一客户或许无法判别恰当性的，应当将该景象提示客户，由客户挑选是否承受该项服务或产品。证券公司的提示和客户的挑选应当以书面或许电子方法记载、留存。

（三）树立健全客户生意安全监控准则，保护客户财物安全

证券公司应当合作监管部门、证券生意所对客户反常生意行为进行监督、操控、查询，依据监管部门及证券生意所要求，及时、实在、精确、完好地供给客户账户材料及相关生意状况阐明。

发现盗买盗卖等反常生意行为疑点时，应当及时告诉客户并核实承认、留存依据；根本承认盗买盗卖等反常生意行为的，应当当即采纳办法操控财物，并帮忙客户向公安机关报案。

证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置暗码，提示客户当令修正暗码和增强暗码强度，并在证券运营部运营场所、公司站、上证券客户端及自助证券生意客户端提示客户加强身份证件、账号、暗码的保护。

证券公司应当依据法律法规、证监会的规则及合同约好，以信函、电子邮件、手机短信、上查询或许与客户约好的其他方法，确保客户至少在证券公司运营时刻内能够查询其托付、生意记载、证券和资金余额等信息。

（四）树立健全客户回访准则，及时发现并纠正不标准行为

证券公司应当统一安排回访客户，对新开户客户应当在1个月内完结回访，对原有客户的回访份额应当不低于上年底客户总数（不含休眠账户及间断生意账户客户）的10%，回访内容应当包含但不限于客户身份核实、客户账户变化承认、证券运营部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充沛提醒危险、是否存在全权托付行为等状况。客户回访应当留痕，相关材料应当保存不少于3年。

（五）树立健全客户投诉处理准则，妥善处理客户投诉和与客户的胶葛

证券公司及证券运营部应当在公司站及运营场所明显方位公示客户投诉电话、传真、电子信箱，确保投诉电话至少在运营时刻内有人值守。证券公司及证券运营部应当树立客户投诉书面或许电子档案，保存时刻不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券运营部应当汇总上一年度证券生意事务投诉及处理状况，别离报证券公司住所地及证券运营部所在地证监局存案。

（六）树立健全客户材料处理准则，确保客户材料安全完好

证券公司应当为每个客户独自树立纸质或许电子档案，客户档案应当包含客户及署理人称号、地址、通讯联络方法、客户和署理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券生意托付署理协议、客户资金存管协议、授权托付书、危险提醒书及我国证监会规则的其他信息。证券公司应当妥善保管客户档案和材料，为客户保密。

《关于加强证券生意事务处理的规则》第四条“证券公司应当树立健全证券生意事务人员处理和科学合理的绩效查核准则，标准证券生意事务人员行为”规则：

（一）从事技能、危险监控、合规处理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等事务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管事务；技能人员不得承当危险监控及合规处理职责。

（二）与客户权益变化相关事务的经办人员之间，应当树立制衡机制。触及客户资金账户及证券账户的开立、信息修正、刊出，树立及改动客户资金存管联络，客户证券账户转托管和吊销指定生意等与客户权益直接相关的事务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。

触及约束客户财物搬运、改动客户证券账户和资金账户的对应联络、客户账户财物变化记载的过失承认与调整等非常规性事务操作，应当事前批阅，过后复核，批阅及复核均应留痕。

（三）证券公司应当以供给上查询、书面查询或许在运营场所公示等方法，确保客户在证券公司运营时刻内能够随时查询证券公司生意事务经办人员和证券生意人的名字、执业证书、证券生意人证书编号等信息。

（四）证券公司对证券生意事务人员的绩效查核和鼓励，不该简略与客户开户数、客户生意量挂钩，应当将被查核人员行为的合规性、服务的恰当性、客户投诉的状况等作为查核的重要内容，查核成果应当以书面或许电子方法记载、保存。

《关于加强证券生意事务处理的规则》第五条“证券公司应当树立健全证券运营部处理准则，确保证券运营部标准、平稳、安全运营”规则：

（一）证券运营部应当将《证券运营安排运营答应证》放置在运营场所明显方位，并在答应范围内从事运营活动。

（二）证券运营部应当树立健全印章处理准则，对各类印章挂号造册，树立各类印章的运用、保管、交代等内控流程。

（三）证券运营部应当树立健全运营场所安全确保机制，确保与当地公安、消防等有关部门的联络疏通，保护生意次序安稳；拟定严重突发事件应急处理预案，定时安排自查，按规则进行演练，自查及演练状况应当以书面方法记载、留存，保存时刻不少于3年。

（四）证券运营部担任人对证券运营部的事务标准、安全、安稳运营负直接职责。证券公司应当每年对证券运营部担任人进行年度查核，年度查核状况应当以书面方法记载、留存。

（五）证券运营部担任人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时刻应当接连不少于10个工作日。证券运营部担任人强制离岗期间，证券公司应当对证券运营部进行现场稽核，稽核陈述应当以书面方法记载、留存。

（六）证券运营部担任人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计完毕前，被审计人员不得离任；发现违法违规运营问题的，证券公司应当进行内部职责追查，并报当地监管部门或许司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券运营部担任人或许证券公司平等职务及以上处理人员。证券公司应当在审计完毕后3个月内，将证券运营部担任人离任审计陈述报证券运营部所在地及公司住所地证监局存案。

（七）本条（四）至（六）款所述年度查核、稽核、审计的内容包含证券运营部的下列事项：有无移用客户财物、有无承受客户全权托付、有无向客户供给不恰当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户许诺收益、有无超范围运营、有无违规为客户处理账户事务、有无严重信息安全事故、有无严重突发事件、有无未了断客户胶葛等，以及证券运营部担任人在上述事项中的职责状况等。

《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第六条规则：证券基金(512900)运营安排展开各项事务，应当合规运营、勤勉尽责，坚持客户利益至上准则，并恪守下列根本要求：（一）充沛了解客户的根本信息、财政状况、出资经历、出资方针、危险偏好、诚信记载等信息并及时更新。

（二）合理区分客户类别和产品、服务危险等级，确保将恰当的产品、服务供给给合适的客户，不得诈骗客户。

（三）继续催促客户标准证券发行行为，动态监控客户生意活动，及时陈述、依法处置严重反常行为，不得为客户违规从事证券发行、生意活动供给便当。

（四）严厉标准工作人员执业行为，催促工作人员勤勉尽责，防备其使用职务便当从事违法违规、逾越权限或许其他危害客户合法权益的行为。

（五）有用处理内情信息和未公开信息，防备公司及其工作人员使用该信息生意证券、主张别人生意证券，或许走漏该信息。

（六）及时辨认、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同事务之间的利益冲突，实在保护客户利益，公正对待客户。

（七）依法实行相关生意审议程序和信息发表责任，确保相关生意的公允性，避免不正当相关生意和利益输送。

（八）审慎评价公司运营处理行为对证券市场的影响，采纳有用办法，避免打乱市场次序。

《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第三十二条规则：证券基金(512900)运营安排违背本办法规则的，我国证监会能够采纳出具警示函、责令定时陈述、责令改正、监管说话等行政监管办法；对直接担任的董事、监事、高档处理人员和其他职责人员，能够采纳出具警示函、责令参与训练、责令改正、监管说话、认定为不恰当人选等行政监管办法。

证券基金(512900)运营安排违背本办法规则导致公司呈现办理结构不健全、内部操控不完善等景象的，对证券基金(512900)运营安排及其直接担任的董事、监事、高档处理人员和其他直接职责人员，按照《中华人民共和国证券出资基金法》第二十四条、《证券公司监督处理条例》第七十条采纳行政监管办法。

以下为原文：

关于对安全证券股份有限公司江西分公司采纳出具警示函办法的决议

安全证券股份有限公司江西分公司：

经查，你分公司存在以下问题：

一、未按规则公示信息。一是未在分公司运营场所公示客户投诉电话、传真、电子信箱等投诉途径和胶葛处理流程。二是未在公司站或运营场所公示证券生意人信息。

二、人员岗位设置存在以下问题。一是营销人员经办客户账户相关事务。二是货台岗兼任信息技能(159939)岗。三是合规专员经办融资融券事务开户复核事务。

三、在为客户处理融资融券事务开户时存在经办人员和复核人员签名不明晰，无法承认是否一人操作、一人复核。

四、在锐拓交融大厦1单元21楼2109、2110的工作场所未向我局报备，也未在《运营证券期货事务答应证》答应的运营场所范围内。

以上问题别离违背了《关于加强证券生意事务处理的规则》第三条榜首款第（五）项、第四条榜首款第（三）项、第四条榜首款第（一）项、第（二）项和第五条榜首款第（一）项的相关规则。上述违背我国证监会规则的行为，反映了你分公司合规运营存在问题，违背了《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第六条的规则，现依据《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第三十二条的规则，对你分公司采纳出具警示函的监督处理办法。

如对本监督处理办法不服，能够在收到本决议书之日起60日内向我国证监会提出行政复议请求，也能够在收到本决议书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间，上述监督处理办法不中止履行。

江西证监局

2019年11月19日