基金累计净值_基金净值是什么意思

时间：2023-04-22 浏览：38 分类：网络

许多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判别基金净值的目标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友目标之间的爱恨情仇。

基金的单位净值是指每份基金比例的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金比例总数。简略来说，单位净值便是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。

可是有时仅看单位净值是无法了解该基金实在的成绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮上台了：

基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金建立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自建立以来整体收益状况的数据，评价基金成绩时，应该参阅基金的累计净值。

一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，阐明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金成绩好坏的规范哦，这点我们必定要注意。