人人爱家(人人爱家开始还款了)

时间：2023-04-22 浏览：34 分类：网络

记者|张晓云

11月19日，杭州公安局下城分局发布关于“人人爱家金融”网络假贷渠道案情最新发展。

警方称，杭州孔明金融信息服务有限公司（“人人爱家金融”网络假贷渠道，下称杭州孔明金融）涉嫌不合法集资的行为人（包含部分主管、普通职工、事务辅佐人员，其他为吸收资金供给协助人员）自布告发布之日起至2019年12月31日止，应将自己在杭州孔明金融信息服务有限公司作业期间的薪酬、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城区分局指定账户。

“之前有过网贷渠道出售职工在渠道立案后被要求交还提成的先例，但这次警方要求悉数职工交还薪酬、提成和奖金的状况仍是第一次见。”多位网贷从业者向界面新闻记者如此表明。

2018年11月9日，夸客金融官网发布《关于优富职工银行账户冻住的布告》(下称《布告》)。

《布告》指出，因夸客优富归于涉案企业，现在处于立案侦查阶段，为合作公安机关查询，一切曾在涉案企业任职人员的银行卡均已被公安机关冻住。“关于出售岗位人员，请合作公安机关经过夸客客服电话告诉的要求进行佣钱退回。佣钱退回至公安机关监管的夸客金融公司账户后，公安机关会进行账户冻住。关于非出售岗位人员，待公安机关查询清楚与本案无关后，账户将在查询期完毕后自行冻住。”

某网贷从业者还向界面新闻记者泄漏，“之前在华南地区也出过被立案的网贷渠道的普通职工被要求交还几个月薪酬的比方。或许各个地方的警方处理相关案子会视具体状况有差异。”

人人爱家是“卢家帮”网贷连环欺诈案中的一个重要网贷渠道。

揭露信息显现，人人爱家金融由杭州孔明金融运营。依据杭州警方此前通报，2018年7月6日，杭州市公安局下城区分局已对杭州孔明金融以涉嫌不合法吸收大众存款罪立案侦查。

依据彼时警方通报，“人人爱家金融”渠道前实践操控人骆某力、王某华、王某奎因涉嫌集资欺诈罪，已被检察院依法批准逮捕。涉案嫌疑人曹某万、杜某平、张某、刘某栋、王某欣、谢某瑞因涉嫌不合法吸收大众存款罪，已被检察院依法批准逮捕。涉案嫌疑人张某因涉嫌窝藏罪，已被检察院依法批准逮捕。法定代表人吴某喜及其他涉案犯罪嫌疑人因涉嫌不合法吸收大众存款罪，被依法采纳强制揩施。

尔后2018年11月28日，警方再度通报，已依法对中科光电集团有限公司的法定代表人卢某建采纳刑事强制措施，新增冻住涉案公司的账户资金及查封中科光电集团有限公司的涉案财物，警方将持续催促中科光电集团有限公司赶快偿还欠款。

由此，网贷职业最大连环欺诈案浮出水面。

依据界面新闻此前了解的信息，通报中说到的卢某建系此前逃跑的卢立建，即为卢家帮核心人物“小卢总”。

2017年起，卢家帮开端在市面上寻觅计划出售的网贷渠道，主要有两种方法：

一是拉来A股上市公司大股东，先是借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱，然后在上市公司大股东还不起时，要求这些大股东去收买网贷渠道来搜集资金，并由这些大股东做股权代持，而这个过程中卢家帮作为幕后指挥，以进步渠道估值为由要求网贷渠道进步代收。在进步代收时，要求渠道发布卢氏宗族指定的财物包，也便是将资金导流向卢氏宗族企业，金额最终石沉大海。

二是找到网贷圈的名人，比方网贷之家创始人徐红伟等。向徐红伟等人许诺高额中介费用，为其介绍渠道，并使用徐和网贷之家的职业位置作变相背书。

据统计，卢家帮经过这种方法下手了20多家网贷渠道，现在警方清晰定性的有人人爱家、投之家、天天财富、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等十多家，均因涉嫌不合法吸收大众存款或集资欺诈立案，涉案金额超越600亿。

依据2019年6月警方通报，杭州孔明金融在互联网及手机APP建立“人人爱家金融”网络理财出资渠道，从事线上P2P事务，以预期年化7%至12%的收益率招引173万人注册会员，实践出资会员30万人。2016年9月，因渠道亏空约人民币4000万元，被告人骆某某、王某某和王某甲将该渠道转让别人并进行法定代表人改变，由被告人杜某某、张某和干某、曹某某（均另案处理）等人持续运营。至案发，遭到丢失未兑付的会员算计约3.7万人，总未兑付金额约31亿元。

10月20日杭州警方通报的案子发展显现，到现在，公安机关已累计冻住银行账户70个，合计资金4755万元；已累计扣押车辆2辆；已累计查封房产26套、土地16宗；已累计冻住10家非上市公司相关涉案股权（上述财物部分存在轮候冻住、查封）。案子资金归集账户——下城区网贷企业债务财物货币资金专户现在连续收到还款575万元。