433亿“惊天集资大案”5万人股票交易密码忘了怎么办被骗！董事长被判无期

时间：2023-04-22 浏览：52 分类：网络

一同金额逾越400亿的集资案子，最近迎来一审判决。

5月23日下午，河南省安阳市中级人民法院对河南逾越企业集团实践操控人杨清河集资欺诈、告贷欺诈一案揭露宣判，杨清河一审被判无期徒刑，并处没收个人悉数产业。

集资欺诈合计433亿元触及5万多人

1988年至2014年，被告人杨清河自己或指派别人先后建立了安阳市读去读来读书社、安阳市逾越置业中介有限公司、安阳市殷商文明传达有限公司、河南省逾越置业集团有限公司、逾越实业有限公司等77家公司、集体，而杨清河是上述公司、集体的实践操控人。

1992年1月起，杨清河未经国家金融办理部门同意，先后以建立的公司为途径，以借书押金、诚信理财、出资房地产、出资煤矿、购房认筹、原煤预订、逾越人基金等方法，经过发布广告、举办见面会等方法进行宣扬。

以月息1分至3.6分的高利息、高报答为钓饵，面向安阳市及周边地区吸收大众资金。

隐秘其操控公司比年亏本和资不抵债的现实，虚拟资金用处，面向安阳市及周边地区不合法集资433亿元。

集资后，杨清河除将少数集资款用于煤矿和房地产等出产运营项目外，将许多集资款用于偿本付息，购买房产、车辆、金条、金币、工艺品、字画，处理高尔夫会员，建立会所个人享用，赠送别人车辆、钱款，向社会捐款，保持空壳公司的作业等。

到案发，逾越集团共吸收集资大众本金合计433亿元，触及51354人

此外，还有告贷欺诈2.4亿元。

法院经审理以为，被告人杨清河犯集资欺诈罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数产业，犯告贷欺诈罪判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元，决议履行无期徒刑剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数产业。

从这一案子被确认的状况来看，有两大显著特点，一个是时刻跨度“极长”，从1992年1月就开端了，到2015年11月省人大宣告被刑事拘留，前后有长达24年的时刻。另一个特点是触及出资类型“极广”，从最早的借书押金到后来房地产、煤矿，再到后来的“逾越人基金”。

曾购买贱价白酒高价抵付融资利息

2015年11月16日上午，坐落河南安阳市的逾越集团公司一楼大厅，9个与银行事务窗口相同的作业途径上，作业人员忙着为客户兑付“利息”——泸州古酒和山西陈醋。产生资金链断裂以来，逾越集团为保持公司正常作业，改以这些什物抵付融资利息。

逾越集团资金链断裂后，为掩盖其集资欺诈债款总额，杨清河伙同别人购买贱价白酒高价抵顶集资收据，以抵销杨清河的集资债款。

据法院音讯，2014年11月至2014年12月，杨清河和张海生参议后，张海生招集逾越集团26名员工入股，以25万元的价格从泸州窖龄年份酒业有限公司购进白酒2328箱。

运用集资大众急于兑付集资款的无法心思和对白酒价格的错误认识，将其间购进价格为223万元的2055箱零2瓶白酒采纳收取80%集资收据加20%现金的方法兑交给逾越集团的集资大众，其间收取集资大众集资收据133万元交给逾越集团抵消杨清河集资债款，收取现金33万元按入股份额分给入股人员。

2015年1月至2015年11月，杨清河又指派李四兵、申正义以相同方法给集资大众兑付并从中牟利。杨清河伙同别人欺诈数额合计650多万元。

传奇创业阅历，假贷发家

曾任省人大代表

1967年8月出世的杨清河系河南省安阳县人。河南逾越企业集团董事局主席，并担任河南省十一届人大常委、河南省十二届人大代表、河南省工商联副主席、安阳市十二届人大常委、安阳市工商联主席、安阳市总商会会长等多个职务。

在安阳，杨清河与逾越集团，可谓人人皆知。杨清河出世在乡村，父亲早逝，家中兄弟姊妹又多，因而家境非常清贫。但高考前，杨清河患上严峻眼疾。借了2000多元，奔波多地，看了半年，病况却没有好转。

1984年新年，家人为他想出路，主张他去当算命先生，在其时当地，那是一个不错的“工作”。想到自己吃苦学习却无缘高考，据称，杨清河当晚吞下安眠药，企图自杀。

自杀未能如愿，杨清河开端跟着亲属，闯社会，从前就医的阅历，成了他的社会经历。

1992年，他兴办“安阳市乡镇企业办理学院”，聘请了首都一批专家、学者担任学院的客座教授，为安阳市经济展开出谋划策，一起，他将筹集的100多万元资金，在广州建立文明展开有限公司，从事图书、音像、书画、文明有用品的开发和运营。

1996年逾越集团建立后，开端大举进入房地产、保健食品、校园、训练、餐饮、煤炭等10几个范畴。这些项目有成功，但许多的是失利，到2000年前后，经北大纵横介入咨询，逾越集团的主业总算被确认煤炭、房地产和文明。

在2011年出问题之前，逾越集团可以说是一家荣誉浑身的企业：全国“青年文明号”、“我国最具生命力民营企业”、“全国民营企业文明建造先进单位”……2006年，该公司集团党委荣获“全国先进底层党组织”称谓。

揭露材料显现，逾越集团累计组织工作1万余人次，出资社会文明事业6000多万元，捐资助学、扶贫救灾、助残济困共2400多万元，为社会公益事业做出了活跃奉献……

但是，便是这样一家建立于1988年，由安阳最早的私营文明企业展开而来，运营触及文明、房地产、工业、农业归纳开发等范畴的集团公司，也遭受了资金链问题。

安阳民间集资乱象

2011年，一场被称为“金融非典”的民间假贷，把逾越集团这家从前荣誉浑身、兴办20多年的民营企业推入窘境。

安阳这个经济并不非常兴旺的内地小城，被称为甲骨文故土、《周易》发源地的七朝古都，许许多多的普通人一夜之间堕入财富迷狂后的破产与失望。

2009年之后，传销式民间假贷在当地鼓起，集资活动披着五花八门的外衣，多年来罗致着大众们并不丰盛的积储，经过外表光鲜却不行继续的种种“项目”，造出若干暴富神话和民众的财富梦境，却并没有为当地经济发明真实的昌盛。

据榜首报导，当地集资的名字可谓极尽梦想之能事：

1、零元租车，经过轿车租借进行变相融资

当年有叫思麒公司的喊出“零元租车”的惊人标语，租车人交纳5万左右的押金跟每年365元的会员费，就可免费运用轿车一年，车辆稳妥、上牌、保养等费用均由思麒公司担负。

从许多租车人处收取的高达数亿元的“押金”，成了思麒公司实控人无偿运用的资金。

终究思麒公司未能给租约到期客户交还押金，公司忽然“触景生情”。

2、安阳当地的农人专业合作社到其村做宣扬，宣称只需乡民当天愿将1万元存入该合作社，便可当即取得600元现金、80斤大米和2桶食用油，一起，还能取得年息7.2%的报答。

3、酒店推出了“交押金10万元，房间免费住”的集资形式。任何人只需交纳10万元押金，便可取得该酒店一个房间1年的免费运用权，房间由酒店担任办理维护。

在这场一夜暴富的梦中，有钱的投钱，没钱的借钱，更有急红了眼的人不吝典当房产从银行告贷去追逐“暴利”。人们着魔似的在各大假贷公司门口排长队，为的便是几个小时后能将包里的人民币换成一份打印出来的假贷合同。

房产公司的高息假贷、轿车租借、酒店客房、农人专业合作社……许多曾被视作“理财”捷径的“出资”途径，终究被证明是包装花哨的圈套。

依据当地政府发布的《关于展开防备和冲击不合法集资专项活动的作业方案》，该市存在涉嫌不合法集资的企业类型包含：出资融资公司、典当行、寄卖行、担保公司、房地产公司、小额告贷公司、轿车租借公司，以及乡村资金合作社、农人专业合作社等。

顶峰时期的2010年，不少公司甚至需求排队才能将钱存进去。安阳当地的一家从事地产、动力出资的民营企业的公司总部门口，一天内排起过4个长达数百米的部队，有的是因为相信了亲属朋友的“存银行不如存企业”劝说，有的则是亲眼见到身边朋友每月都能从这些公司拿回高额利息的报答后，将一生积储取出后，存入这些公司的。

假如哪家的钱还存在银行，没有存到公司，甚至会被嘲笑为“傻，不明白理财”。

2011年上半年，中央电视台曾报导安阳民间融资的危险，但未引起安阳人的满意注重。

跟着安阳民间假贷风潮愈演愈烈，不少来自黑龙江、内蒙古、天津等地的企业，以及更多的安阳本地企业，以开发动力、研制高科技项目、建立出资基金为由，经过月息6分甚至1毛的承诺，席卷了当地数以百亿元的资金，在先后演出“空手套白狼”的戏曲后，忽然从当地民众的视界中消失，这些从前梦想高额报答的民众，面临现已无法回收的积储，开端逐步失掉沉着。

总算在2011年下半年，安阳的民间假贷产生了雪崩，据其时媒体报导，约有40多家企业触及不合法集资。

多年破产重组未成功

2015年被宣告刑拘

许多被“不合法集资”缠身的企业家，往往藏匿行迹，跑路消失，而杨清河则一向出现在大众视界规模之内，而且越走越“靠前”。

逾越集团想经过破产重整的方法，引进第三方盘活企业现有财物，尽可能好地处理民间假贷的偿还问题。

风暴不行避免地延烧到逾越集团这样的大型公司。他们无法满意“股东们”的退款要求，两家企业也不能准时付出利息了，上门索债的人越来越多。

从2011年到2015年，逾越集团尝试过展开脱困，但由于资金链问题一向无法得到解决，本来22亿元的债款胀大到40多亿元，企业运营愈加困难，民间假贷的资金也无法兑付。

依据法院信息，杨清河在其实践操控的逾越集团不合法集资无力兑付集资款及逾越集团严峻资不抵债的的状况下，明知逾越集团担负巨额债款，没有偿还才能，隐秘上述现实，于2013年6月假造偿还建造彰德府威尼斯形象一期股东告贷的虚伪理由，运用虚伪的财务报表和三方监管协议，运用不合法集资款建造的涉案赃物不动产做典当，以安阳彰德府置业有限公司的名义在光大银行(4.00-0.50%,诊股)郑州黄河路支行告贷1.9亿元

2014年3月，杨清河再次假造偿还建造逾越城市广场项目告贷的虚伪理由，运用虚伪的财务报表，运用不合法集资款建造的涉案赃物不动产做典当，以河南省逾越置业集团有限公司的名义在光大银行郑州黄河路支行告贷5，000万元。

杨清河告贷金额合计2.4亿元，扣除已付出的本金和利息之后，没有偿还的金额为1.85亿元。

在2014年9月份，有出资者揭露向媒体反映逾越集团集资问题。该集团所在地安阳市委其时回复称，“2011年10月份以来，逾越集团遇到资金困难，部分出资项目被逼中止。在此期间，逾越集团在确保事务正常展开的一起，筹集资金确保客户资金流动性。现在，集团出资的项目均已正常发动并建造。”

2015年5月，安阳市公安局开端以“处非”方法，对逾越集团进行维护式立案，并辅以监管式帮扶。

11月17日，有安阳市政府官员、法院法官、专家学者、律师等参与的逾越集团破产重整开始研讨会举办。会上，杨清河再次表达了企业誓死施行破产重整的决计和决心，不过，指挥部官员和法院方面并未表达清晰观念。

终究，逾越集团没有化险为夷。

2015年11月22日下午，河南省十二届人大常委会第十七次会议举办，经审议和表决，经过了关于许可对该省十二届人大代表杨清河采纳刑事拘留办法的决议。