惊天大案!商股票基本面业银行15次被骗

时间：2023-04-22 浏览：67 分类：网络

（又爆惊天大案！商业银行15次上圈套9300万借款，“内鬼”竟是风控主管）

又爆惊天大案，一家银行竟被欺诈9300万！

近来，据我国裁判文书发表的一则刑事判决书显现，一高中文化男人伙同“内鬼”15次从银行骗得借款9300万元，案发后，尚有本金8772.35万元未偿还。其间，非法占有运用银行借款资金1230万元。

假造借款资料，骗得凉山州商业银行借款9300万

经审理查明，2012年末至2013年末，被告人朱皓与**利（另案处理）、曾溢（另案处理）、毛某2（另案处理）、邹仲宇（在逃）、谢某2等人为骗得凉山州商业银行（以下简称州商行）的借款，与四川省欣融融资性担保有限公司（以下简称欣融担保公司）、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司（以下简称兴阳担保公司）、西昌汇源融资担保有限公司（以下简称汇源担保公司），及银行工作人员毛某2等人共谋后，选用无实践运营场所和详细运营事务的借款主体，由朱皓假造相关借款资料，

共骗得州商行借款9300万元。案发后，尚有本金8772.35万元未偿还。

其间，被告人朱皓非法占有运用银行借款资金1230万元。

上述骗贷合计15次，单笔金额最高达2000万的一笔，未做任何偿还。

涉案人员**利的证言称，“2013年4月24日，朱皓以音讯树运营部为借款主体在州商行借款490万元，该借款主体是朱皓注册的，朱皓假造好借款资料后，我联络兴阳担保公司担保，朱皓帮我在商业银行借款了490万元。2013年，朱皓用王某1的身份信息注册了宏顺矿业公司作为借款主体，由朱皓假造好借款资料后，我联络欣融担保公司担保，帮我从州商行借款2000万元，未偿还。”

借别人身份证建立新公司请求借款

刑事判决书中发表了事情来龙去脉：2012年末，**利、曾溢、毛某想从银行获取借款，遂联络朱皓帮助找借款主体，并在款贷下来付出朱皓10万至20万元酬劳。

涉案人员**利的证言显现，“2012年末，我借款比较多，找不到借款主体了，我就喊朱皓帮我找借款主体，款贷下来给他10至20万元的酬劳。我经过朱皓假造资料向州商行借款三笔，借款办下来今后，我共付出朱皓五、六十万元酬劳。2013年4月24日，朱皓以音讯树运营部为借款主体在州商行借款490万元，该借款主体是朱皓注册的，朱皓假造好借款资料后，我联络兴阳担保公司担保，朱皓帮我在商业银行借款了490万元。”

此外，朱皓还借别人身份证建立新公司，到凉山州商业银行请求借款。依据朱皓供述，部分借款身份证是曾溢、毛某等人找来，托付其建立公司并向银行借款，部分运用自己亲属的身份证建立公司借款。

例如，证人钟某1的证言称“朱皓是我表哥。2013年，朱皓让我开未婚证明借款，证明开好后，朱皓叫我去银行签字，我供给了身份证复印件，借款的用处是购买挖掘机，我签字的时分办理了一张商业银行的银行卡，由朱皓在保管。银行出账后没有用来买挖掘机，钱是朱皓在经手。2013年，朱皓用我的身份证注册一家公司，注册公司的资料、详细操作是朱皓在弄。过了两个月，朱皓让我到工商局、税务局、政务大厅把用我身份证注册的雅邦商贸公司注销了，用我身份证注册的公司没有实践运营范围、实体和运营场所。”

此外，还有一名证人王某证明：“2012年10月左右，朱皓让我用我的身份证注册一个公司，我将身份证给了朱皓。注册公司后不久，朱皓叫我一起到州商行签字，我得知朱皓运用我身份信息注册的公司借款后不愿意签字，朱皓再三确保借款和利息不需要我担任，我才签了字。我不知道朱皓借款用来干什么了，我没有运用该借款，朱皓也没有给我优点。”