近十年亏损超9亿 偿付能力指标连续6季度下滑！长生人寿如何解困？财新能源龙头经

时间：2023-04-22 浏览：78 分类：网络

寿险职业素有“七亏八盈”的规则，不过有一家险企，建立17年还未彻底走出亏本阴霾。

2003年9月建立的长生人寿稳妥有限公司(下称长生人寿)，是我国首家获准开业的中日合资寿险公司。该公司由我国长城财物办理股份有限公司(下称长城财物)、日本生命稳妥彼此会社(下称日本生命稳妥)和长城国富置业有限公司一起合资运营，现在上述三家股东持股份额别离为51%、30%和19%。现在长生人寿已在上海、浙江、江苏、北京、四川、山东、河南等区域展开各类个人和集体稳妥事务。

从运营状况看，依据我国稳妥业协会发表的年报数据，长生人寿2010年至2019年的十年间，只要2016年小幅盈余，其他年份均亏本，十年算计亏本额达9.4亿元。如此长时间亏本的险企在业界并不多见。

进入2020年，该公司前三季度净利润算计为-331万元，全年能否扭亏为盈并不达观。

《出资时报》研究员还注意到，长生人寿偿付能力方针自2019年以来继续下降，到本年三季度末，归纳偿付能力充足率和中心偿付能力充足率均为130.2%，在业界处于偏下水平。

在益发剧烈的市场竞赛环境下，长生人寿怎么脱离困局并走上盈余路途？关于上述成绩问题，《出资时报》向该公司发送交流函，但到发稿未收到回复。

长生人寿近十年净利润状况(单位：万元)

数据长生人寿年报

两次股权变化

“外来的和尚”能否念好经？这在市场份额竞赛剧烈的寿险职业并不简单。合资险企往往需求面临“本土化”难题，以及股权频频替换的烦恼。怎么脱节“不服水土”，更好地习惯市场环境、翻开展开局势，都是合资险企有待打破的瓶颈。

建立以来，长生人寿也阅历过股权变化。该公司的前身是广电日生人寿稳妥有限公司(下称广电日生人寿)，2003年由日本生命稳妥和上海广电集团一起出资建立，总部设在上海，注册资本金3亿元人民币，中日两边各出资1.5亿元，各占50%的股份。据悉，公司展开前期首要在上海以个人和集体寿险事务为主展开稳妥作业，并跟着公司的展开，逐步将运营规模扩大到全国。

2009年，运营不善的上海广电集团将手上的股权兜售，这50%的股权被我国长城财物办理公司(我国长城财物办理股份有限公司前身)收入囊中，成交金额为1.52亿元。跟着股东改变，同年9月，广电日生人寿更名为长生人寿。

之后的11月，长城财物和日本生命稳妥别离斥资5亿元增资长生人寿，长生人寿的注册资本金从3亿元增至13亿元。

2015年7月，长城财物借增资取得长生人寿的实践控股权。长城财物及其全资控股子公司长城国富置业有限公司(下称长城国富置业)一起增资8.67亿元，长生人寿的注册资本金增至21.67亿元，股权结构则改变为长城财物持股51%，日本生命稳妥持股30%，长城国富置业持股19%，这一股权份额一向坚持至今。

从现在长生人寿的办理层来看，依据2020年三季度偿付能力陈述，该公司董事长孟晓东和总经理沈逸波均来自长城财物。7位董事中有两位来自日方股东，两位副总经理有一位来自日方。

揭露材料显现，孟晓东于1960年出世，1998年结业于我国社会科学院研究生院钱银银行学专业，曾在农业银行分支机构任职多年。2000年后在长城财物作业，2008年7月至2020年4月历任人力资源部总经理、总裁助理、副总裁。2013年2月起担任长生人寿董事长。

沈逸波于1966年出世，1991年结业于上海师范大学我国古代史专业，取得硕士学位。1993年进入农行浦东分行作业，2000年进入长城财物上海办事处作业，历任上海办事处债务办理部处长、财物运营部处长、上海办事处副总经理等职。2009年12月至2015年9月担任长生人寿副总经理，2015年11月起担任该公司总经理。

从长生人寿董事长和总经理的阅历来看，二者都没有在稳妥职业作业的阅历。

扭亏之路绵长

从长生人寿的股东实力来看，长城财物作为四家国有金融财物办理公司之一，是具有银行、稳妥、证券、信任、金融租借等全车牌的金融控股集团；长城国富置业是长城财物全资控股的以房地产开发运营为主业的出资运营渠道；日本生命稳妥已有一百多年前史，是日本最大的寿险公司，一起也是日本最大的养老金发放办理机关。尽管股东实力不俗，但长生人寿的成绩体现却不行给力。

自2009年长城财物进驻并改名之后，长生人寿近十年中仅在2016年小幅盈余234.73万元，尔后又走上亏本之路且比2016年之前额度大幅添加。2010年至2015年，该公司别离亏本5019.31万元、7231万元、8071.83万元、3399.31万元、5642.47万元。而2017年至2019年，该公司别离亏本1.34亿元、2.6亿元、1.66亿元。这十年，该公司算计亏本9.4亿元。

保费收入方面，2016年长生人寿保费收入从上年的2.47亿元一举增加至19.32亿元，增幅高达682.48%，当年也完成盈余。2017年，在全能险监管加强的布景下，长生人寿发动事务转型，也由此迎来阵痛期。2017年和2018年其保费收入别离为18.53亿元和23.16亿元，2018年尽管保费收入同比有所增加，但亏本起伏却简直翻倍。2019年，该公司完成保费收入14.84亿元，同比削减35.93%，不过当年亏本起伏却显着收窄。

偿付能力陈述显现，长生人寿本年前三个季度净利润别离为-1919万元、1450万元、138万元，算计为-331万元。不过可喜的是，二、三季度公司已开端盈余，但全年能否扭亏为盈仍有不确定性。

一起，近年来该公司的偿付能力方针不太达观。数据显现，长生人寿2019年四个季度末归纳偿付能力充足率和中心偿付能力充足率均别离为201%、191%、186%、176%。本年前三个季度末上述方针别离为154%、134.7%、130.2%。能够看出，现已接连6个季度下滑。

长生人寿偿付能力陈述一起发表，本年8月17日，其江苏分公司收到银保监会江苏监管局《行政处罚决定书》，江苏分公司稳妥出售人员存在给予投保人稳妥合同约好以外的利益，以及替代投保人签定稳妥合同两项违规行为，被给予正告并处1万元罚款。

值得注意的是，自2017年发动转型后，长生人寿曾提出2019年至2021年三年战略规划：将建成20家—30家中心支公司、50家—100家营销服务部；2019年、2020年和2021年，大个险新单标保将别离到达3亿元、5亿元和7亿元；一起13月继续率继续坚持在85%—90%；期末公司总财物将到达100亿元-150亿元，然后顺利完成新事务价值坚持继续增加，规划期内亏本有用下降，规划期后赶快完成盈余，公司展开真实迎来拐点。

《出资时报》研究员查阅长生人寿官发现，该公司除了上海总部，还有浙江、江苏、北京、四川、山东、河南6家省级分公司，9家支公司，29个营销服务部。据年报数据，2019年底长生人寿总财物为71.79亿元。本年前三季度该公司还未完成整体盈余，不过亏本起伏现已大幅收窄。现在看该公司间隔上述规划方针还有必定间隔，2021年能否顺利完成仍需拭目而待。