3500万“银行行长”奇葩大案！伪造合湖州期货配资同借条 连聊天对象都是假的

时间：2023-06-03 浏览：133 分类：网络

又见银行从业人员欺诈大案。

浙江某银行支行长王某，向外大举筹钱处理所谓“过桥资金事务”。实际上，原始的“借单”、“合同”均系王某假造，为了维系圈套，王某甚至会冒充别人与“金主”方微信谈天。

短短数月内，王某成功“告贷”数千万元，所得金钱进入了自己的腰包。但是一朝东窗事发，迎候这位前银行支行长的，是无期徒刑的宣判。

以“过桥事务”为幌子

银行支行长演欺诈“连环计”

本案的被告人王某，1974年生，曾担任浙江省海宁市德商村镇银行盐官支行行长。

法院查明，2017年10月至2018年2月间，王某以任职于银行能够介绍客户告贷调头告贷事务为由，假造借单、虚拟别人告贷现实，先后向被害人郑某“告贷”2605万元，用于添补个人债款窟窿。

所谓的告贷调头告贷事务，实际上便是过桥资金事务，当告贷人告贷到期后又无资金偿还时，经过民间短期告贷办法先行偿还告贷，然后再次请求银行告贷，在告贷获批后偿还民间告贷。

那王某是怎么获取被害人郑某信赖的呢？

裁判文书显现，2017年，王某知道郑某后，提出要借钱做银行资金调头生意。从当年10月份开端，郑某经过公司财务总监钱某处理资金出借事宜。

钱某介绍，他都是经过其银行卡转到王某指定的账户，发现这些账户都不是告贷人的账户，基本上都是孙某、徐某、王某2三人的账户。

现实上，王某2正是王某的弟弟。据王某2的证词显现，他自己的银行卡以及女友的母亲徐某的银行卡均由王某运用，此外王某2还常常叫其公司出纳孙某用个人银行卡协助转账。

为了维系自己的圈套，王某可谓竭尽全力：

一是原始借单造假。其时为了安全起见，钱某曾要求告贷目标出具借单，告贷目标便是德商银行需求告贷调头的客户，一切借单上的担保人都是王某自己。过后王某供认，这些借单都是假的。

二是用新借单替代偿还本金。最开端，王某采纳的办法是做一笔结一笔，都是按借单上来操作。之后，王某提议，选用不偿还本金，用新借单交换旧借单的办法操作。

三是冒充别人名义进行谈天。在告贷期间，钱某曾置疑告贷存在的危险，其与王某承认告贷去向时，王某仅供给孙某的微信，未供给电话号码。过后查明，王某冒充孙某与钱某进行微信联络，虚拟告贷用于客户调头的现实。

2018年2月初，王某开端还不出钱了，后来王某与郑某摊牌。之后，郑某报案。案发前只偿还了本金360万元，付出利息400万元。

假合同再造千万等级圈套

除了郑某以外，在2018年头，王某故伎重施，又骗得了被害人顾某一千多万。

经查明，2018年1月，王某使用海宁德商村镇银行盐官支行行长的身份，谎报十名银行客户还贷急需资金周转，经过假立告贷合同，骗得顾某告贷2180万元。案发前只偿还了本金211万元，付出利息300万元。

七名被“冒名”的证人均证明，其未与顾某签订过告贷合同，也不知道顾某，与顾某无经济往来。但值得一提的是，其间六人均持有德商银行卡，从前依据王某等人的要求用自己的德商银行卡协助转过资金。

证人孙某在证言中表明，2016年开端王某经过自己持有的银行卡转账告贷调头资金，2017年开端转账的次数特别多，“简直每天有资金转账”。

王某的弟弟王某2表明，王某于2018年2月离任时欠债款几千万元，开端借给别人1000多万元，后来借了高利贷，终究欠下巨额债款。

“一言堂”违法放贷160万

除了从事欺诈，作为支行行长的王某，还违法放贷达160万元。

法院查明，2017年5月至2017年8月间，王某在担任浙江海宁德商村镇银行盐官支行行长期间，经过个人联系或别人介绍，结识有告贷需求的告贷人，在未展开贷前查询或明知告贷人不符合告贷条件的状况下，仍授意客户经理处理告贷手续，违背《中华人民共和国商业银行法》、《个人告贷处理暂行办法》等规则，向8名自然人发放告贷合计160万元。

而王某组织放贷的进程，可谓适当“固执”。

王某任职支行的两名客户经理证明，告贷的流程及涉案8人的告贷均归于王某交办而未经上门核实，并且在其间2人被客户经理回绝处理告贷手续后，王某仍命令客户经理处理。客户经理的证言还证明，王某任职支行的个人信用告贷，“都不开贷审会，授信审议小组审议表上签字都是走个办法，假如依照个人告贷处理实施办法，这些告贷基本是贷不出的”。

海宁德商村镇银行副行长何某也证明，该行发现王某担任盐官支行行长期间，王某批阅发放的个人告贷存在准入问题，告贷用处不实，部分呈现了危险。银行要求发放告贷时，客户经理要对告贷人的个人状况进行翔实的贷前查询，“但过后了解得知盐官支行仅仅流于办法，选用会签的办法，行长王某说了算，王某说要放贷的话，下面也没人会有定见”。

数罪并罚被判无期徒刑

浙江省嘉兴市中级人民法院一审以为，被告人王某身为银行工作人员，违背国家规则发放告贷合计人民币160万元，数额巨大，其行为已构成违法发放告贷罪。

一起，被告人王某以非法占有为意图，选用虚拟现实、隐秘本相的办法骗得别人资产合计人民币3514万元，数额特别巨大，其行为已构成欺诈罪。公诉机关指控的罪名建立。被告人王某一人犯二罪，依法应予数罪并罚。

终究，法院判处王某犯违法发放告贷罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯欺诈罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数产业，决议履行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币2万元，没收个人悉数产业，并责令王某退赔被害人丢失。