「300059东方财富」人民银行回应个人存取现金超5万元将要登记 ：不影响存取现金便利程度

时间：2023-04-08 浏览：43 分类：网络

公民北京2月9日电近来，公民银行等三部分联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及买卖记载保存管理方法》，自2022年3月1日起实施。《方法》规则，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理公民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用处。对此，公民银行有关司局负责人表明，金融机构履行该规则不会影响居民正常现金存取款事务，事务便当程度亦不会受到影响。

公民银行指出，拟定《方法》有利于适应金融职业开展，提高我国洗钱和恐惧融资危险防备才能。近年来，跟着金融产品和事务形式发生变化，金融职业反洗钱作业呈现一些新应战，为提高我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，需求经过拟定《方法》进一步完善反洗钱监管准则，加强反洗钱监管。

公民银行有关司局负责人介绍，金融机构履行该规则不会影响居民正常现金存取款事务，事务便当程度亦不会受到影响。正常状况下，金融机构不需求客户填写信息或许供给证明资料，金融机构在简略问询了解后即可直接为客户处理现金存取事务并挂号相关状况，只要发现买卖显着反常、有合理理由置疑买卖涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解状况。

“‘为存款人保密’是《商业银行法》中树立的基本原则，金融机构对事务处理过程中取得个人信息、客户隐私有必要严厉保密。除了遵照《民法典》《个人信息保护法》等一般性法令规则的要求，金融机构还需求依照《商业银行法》《反洗钱法》等金融监管法令的要求树立严厉、齐备的客户信息保密准则。走漏个人信息、客户隐私，银行及其作业人员要承当法令责任，情节严重还要承当刑事责任。”上述负责人说。