证券从业资格证题(证券从业题库)

时间：2023-04-09 浏览：39 分类：网络

2019年11月证券从业资格考试在即，益星学习网为考生准备了2019年11月证券从业资格考试备考资料。

证券从业资格

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真题试读（部分内容）

第一章 金融市场体系

第一节 金融市场概述

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1通过证券市场进行的融资属于（ ）。[2019年5月真题]

A．间接融资

B．直接融资

C．股权融资

D．债权融资

【答案】B查看答案

【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。

2下列关于金融市场分类错误的是（ ）。[2019年3月真题]

A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】D查看答案

【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

3OTC市场是（ ）的简称。[2018年12月真题]

A．发行市场

B．场内市场

C．交易市场

D．场外市场

【答案】D查看答案

【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主，包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场四部分。

4证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。[2018年9月真题]

A．筹资与投资

B．一级市场与二级市场

C．发行与回购

D．投资与并购

【答案】A查看答案

【解析】证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

5下列关于证券市场的说法正确的是（ ）。[2018年9月真题]

A．证券市场是证券发行和交易的场所

B．证券市场仅指证券发行的场所

C．证券市场是财产直接交换的场所

D．证券市场是资本直接交换的场所

【答案】A查看答案

【解析】证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，非证券金融市场则是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。

6资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（ ）。[2018年5月真题]

A．上市融资

B．间接融资

C．发债融资

D．直接融资

【答案】D查看答案

【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

7证券发行市场又称（ ）。[2018年3月真题]

A．次级市场

B．流通市场

C．二级市场

D．一级市场

【答案】D查看答案

【解析】一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。

8间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会（ ）。[2018年3月真题]

A．较多

B．一样

C．较少

D．不确定

【答案】C查看答案

【解析】间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强，对应的投资者的收益也会更低。

9典型的间接融资形式便是与（ ）发生信用关系。[2018年3月真题]

A．证券

B．基金

C．信托

D．银行

【答案】D查看答案

【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

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历年真题及详解

证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解（一）

一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1中国证券登记结算公司仅为（ ）开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

A．证券公司

B．投资者

C．证券交易所

D．发行人

【答案】A查看答案

【解析】通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

2证券市场监管的（ ）比较直接，运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。

A．法律手段

B．行政手段

C．经济手段

D．司法手段

【答案】B查看答案

【解析】证券市场监管的行政手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。

3在证券托管和存管中，对股权、债权变更引起的证券转移，通过（ ）予以划转。

A．传真转账信息

B．通知场内交易员

C．通知证券经纪商

D．账面

【答案】D查看答案

【解析】在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。

4在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

A．证券公司

B．证券登记结算公司

C．证券交易所

D．证券市场投资者

【答案】A查看答案

【解析】转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

5从理论上讲，（ ）的投资行为相对理性化。

A．机构投资者

B．保险机构

C．投资银行

D．证券公司

【答案】A查看答案

【解析】从理论上讲，机构投资者的投资行为相对理性化，投资规模相对较大，投资周期相对较长，从而有利于证券市场的健康稳定发展。

6国际货币基金组织总部位于（ ）。

A．巴黎

B．日内瓦

C．伦敦

D．华盛顿

【答案】D查看答案

【解析】国际货币基金组织，是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部设在华盛顿。

7在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券是（ ）。

A．附息债券

B．贴现债券

C．浮动利率债券

D．息票累积债券

【答案】B查看答案

【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。其中，贴现债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。

8从托管体系看，中央结算公司是中国债券市场的（ ），直接托管银行间债券市场参与者的债券资产。

A．总托管人

B．监管人

C．分托管人

D．二级托管人

【答案】A查看答案

【解析】从托管体系看，中央结算公司是中国债券市场的总托管人，直接托管银行间债券市场参与者的债券资产，而中国证券登记结算公司作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产，四大国有商业银行作为二级托管人托管柜台市场参与者的债券资产。